펀드는 가장 보편적인 간접 투자 방식입니다. 주식부터 채권, 금, 원유, 부동산, 미술품 등등 다양한 자산을 투자 대상으로 합니다.

 

그런데… 혹시 본인이 투자 중인 펀드의 이름을 기억하시나요? 아마 많은 사람들은 펀드의 이름이 길고 암호 같아서 잘 기억하지 못할 겁니다.

하지만, 펀드의 이름이 길고 어려운 데에는 그만한 이유가 있습니다.

우리가 메일이나 보고서를 쓸 때 가장 핵심적인 내용을 제목으로 쓰는 것처럼, 펀드의 이름도 펀드의 핵심 내용을 담고 있습니다. 특히 펀드의 이름은 ‘규정’에 의해 작명법이 정해져있기 때문에 몇 가지 특징만 알면 펀드의 주요 내용을 쉽게 파악할 수 있습니다!

펀드 이름은 삼등신?!

펀드의 이름은 길면 30자가 넘기도 합니다. 하지만, 이렇게 긴 이름들도 결국엔 삼등신?! 입니다.

위에서 보는 것처럼 펀드의 이름은 크게 운용사 / 운용 전략 및 특징 / 법적 특징 및 분류로 구성됩니다.

운용사 - 펀드의 자금을 운용하는 곳

펀드의 이름 맨 앞에는 펀드를 운용하는 곳의 이름이 있습니다. 여기서 주의할 점은 내가 펀드를 구매(가입) 한 은행이나 증권사가 아니라, 펀드를 실제 운용하는 곳의 이름이라는 것입니다.

신한은행에서 가입을 한 펀드라도 은행 앱이나 인터넷뱅킹에서 KB, NH 등의 이름이 나오는 것은 이 때문이죠.

운용 전략, 특징 - 우리는 이런 펀드예요!

펀드 이름의 가운데 부분은 펀드의 얼굴이라고 할 수 있습니다. 

‘우리 펀드는 이런 전략을 가지고 있어요!’, ‘ 우리 펀드는 이런 곳에 투자해요!’ 등의 내용을 비교적 자유롭게 담습니다. 또한, 자신들만의 브랜드 명칭을 함께 붙이는 경우도 있습니다. 실제 펀드 이름을 통해 확인해 볼까요?

 


신영고배당증권자투자신탁(주식)I형

KB주주가치포커스증권투자신탁(주식)A


 

위의 2가지 펀드는 네이버펀드에서 검색하면 실제로 저렇게 이름이 ‘다닥다닥’ 붙어서 나옵니다.

우선 처음에 말씀드린 것처럼 삼등신으로 나눠보겠습니다.

 


신영 / 고배당 / 증권자투자신탁(주식)I형

KB / 주주가치포커스 / 증권투자신탁(주식)A


 

이제 좀 눈에 들어오시나요?

첫 번째 펀드는 ‘고배당’이라는 단어가 눈에 들어오네요. 네, 이 펀드의 운용 전략은 배당을 많이 주는 주식에 주로 투자하는 것입니다. 일반적으로 배당을 많이 주는 주식은 경기 변동에 덜 민감하고 상대적으로 안정적인 성향을 보인다고 알려져 있습니다. 이런 주식에 주로 투자하는 만큼 성과도 상대적으로 안정적인 흐름을 보일 것으로 기대가 되지 않나요?

두 번째 펀드는 ‘주주가치포커스’라는 내용이 보이네요. 주주 가치에 집중하겠다는 뜻으로 보이는데요. 네, 실제로 이 펀드는 ‘행동주의 펀드’라고 불립니다. 더 어려운가요? 기존의 펀드들은 주주로서 행동하는 것에는 소극적인 면들이 많았는데요. 이 펀드는 우리 투자자님들을 위해 투자 대상의 가치를 높이는 일에 적극적으로 나섭니다. 투자 대상인 회사를 상대로 배당을 늘려라! 해당 이사 선임은 안된다! 등의 적극적인 행동을 통해 수익률을 높이는 전략을 취합니다.

법적 특징, 분류 - 우리의 신분은 이렇습니다!

우리는 우리의 이름 외에도 다양한 사회적 신분, 성격을 가지고 있습니다. 성별, 나이, 출생지, 직업 등등…

펀드 이름에서 이 부분은 다음과 같이 구성됩니다.

투자대상 / 펀드 구조 / 번호 / 주요 투자대상 / 클래스(수수료)

조금 어렵죠? 실제 펀드 이름을 통해 직접 보면 이해가 쉬울 겁니다!

 


KB/ 스타베트남VN30인덱스/ 증권자투자신탁(주식-파생형)A

동양 / 중소형고배당30 / 증권투자신탁1(채권혼합)ClassC-e


 

앞에서처럼 펀드를 3등분 했는데요. 뒤 부분을 좀 더 세분화하겠습니다.

 


KB/ 스타베트남VN30인덱스/ 증권 / 자투자신탁 / (주식-파생형) / A

동양 / 중소형고배당30 / 증권 / 투자신탁 / 1 / (채권혼합) / ClassC-e


 

조금 읽기 편하신가요?

첫 번째 펀드는 다음과 같은 뜻입니다.

두 번째 펀드는 다음과 같은 뜻입니다.

이처럼, 펀드 이름의 뒤 부분에는 중요한 정보들이 들어있습니다. 특히 수수료에 대한 부분은 수익률에도 직접적인 영향을 미치고 꼭 확인해 보세요!

내 펀드, 관리받으세요?

내 펀드가 어떤 특징을 가지고 있는지 이제 이해가 되셨나요?

그런데… 내가 가입한 펀드가 얼마나 내 돈을 잘 굴리고 있는지 혹시 확인해 보셨나요?

너무 바빠서, 너무 어렵게 쓰여있어서 운용보고서를 지나치신 경우가 많으실 겁니다.

뱅큐에서는 너무 바쁜 우리를 위해서 KB증권과 협업하여 ‘펀드케어’ 서비스를 제공하고 있습니다.

뱅큐 앱에서 펀드케어 서비스를 가입하면 내 펀드의 성과와 주요 내용을 수시로 볼 수 있고, 한 달에 한 번 펀드리포트를 발송해 드립니다. 또한, KB증권의 전문적인 펀드 분석을 통해 펀드의 질적 변화를 수시로 받을 수 있습니다.

 

내 펀드, 어떤 아이인지 알았으니, 적극적으로 관리해 볼까요?

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